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鸿图2代理开户3月1日起存取现金超5万将登记用途?因技术原因,央行暂缓施行这项新规

鸿图2代理开户 鸿图2代理开户 5个月前 (02-21) 67次浏览

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每经记者 张寿林    每经编辑 廖丹    

2月21日晚间,央行公告,原定2022年3月1日起施行的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(中国人民银行 银保监会 证监会令〔2022〕第1号)(下称《办法》)因技术原因暂缓施行。相关业务按原规定办理。

人民银行有关负责人就暂缓实施《办法》答记者问:《办法》发布后,一些中小金融机构提出,《办法》针对不同金融产品和业务模式提出了具体规范和要求,金融机构需要修订完善内部管理制度、信息系统、业务流程,并进行人员培训。为此,经研究,决定暂缓实施《办法》。

上述有关负责人称,人民银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署,始终践行以人民为中心的发展思想,将持续指导金融机构加强反洗钱工作,在防范风险的同时进一步优化为民服务,依法保护人民群众的资金安全和利益,持续提升金融服务实体经济质效,特别是服务好中小微企业,改善营商环境,推动经济高质量发展。

《每日经济新闻》记者获悉,《办法》已经2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签。

《办法》规定,金融机构应当在总部层面对客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存工作作出统一部署或者安排,制定反洗钱和反恐怖融资信息共享制度和程序,以保证客户尽职调查、洗钱和恐怖融资风险管理工作有效开展。

按照《办法》商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

此外,为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付、实物贵金属买卖、销售各类金融产品等一次性交易且交易金额单笔人民币5万元以上或者外币等值1万美元以上的业务时,开发性金融机构、政策性银行、商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构和从事汇兑业务的机构应当开展客户尽职调查,并登记客户身份基本信息,留存客户有效身份证件或者鸿图2代理账号他身份证明文件的复印件或者影印件。

封面图片来源:摄图网-500596401


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